Проект Положения Банка России “О случаях и порядке проведения Банком России проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии, и направления Банком России предписаний об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые выявлены в ходе проверок их деятельности” (по состоянию на 10.08.2021)

Настоящее Положение в соответствии с абзацами вторым и третьим пункта 9 статьи 183.15-1, пунктом 10 статьи 183.26-1 и пунктом 1 статьи 189.42-1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2021, N 17, ст. 2878) устанавливает:

случаи и порядок проведения Банком России проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии;

случаи и порядок направления Банком России предписаний об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые выявлены в ходе проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии.

Глава 1. Общие положения

1.1. Банк России в целях осуществления контроля за деятельностью временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда (далее при совместном упоминании - финансовые организации), действующих после отзыва (аннулирования) лицензии (далее - временная администрация) проводит проверки деятельности временной администрации (далее - проверки), а также направляет временной администрации предписание об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые выявлены в ходе проверки её деятельности (далее - предписание).

1.2. Проверки проводятся уполномоченными представителями (служащими) Банка России, образующими рабочую группу Банка России (далее - рабочая группа).

1.3. Проверки проводятся Банком России по месту осуществления деятельности временной администрации либо дистанционно.

1.4. Банк России имеет право провести проверку в следующих случаях:

поступления в Банк России сведений о нарушении временной администрацией при осуществлении деятельности нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций;

поступления в Банк России жалоб на действия (бездействие) временной администрации;

непредставления временной администрацией по запросу Банка России в рамках осуществления контроля за деятельностью временной администрации документов, подтверждающих обоснованность фактически осуществленных расходов;

необходимости проверки исполнения временной администрацией предписания;

истечения трех месяцев со дня назначения временной администрации.

1.5. Банк России осуществляет обмен документами (их копиями) и информацией в связи с проведением проверки с руководителем временной администрации либо государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в случае возложения функций временной администрации на Агентство в соответствии с пунктом 1 статьи 183.26-1 или пунктом 2 статьи 189.32 или пунктом 8 статьи 189.51 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)") либо обществом с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" (далее - Управляющая компания) в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию в соответствии с пунктом 8 статьи 189.51 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при принятии Банком России решения об участии в урегулировании обязательств банка в форме электронных документов посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - личный кабинет), в соответствии с порядком взаимодействия, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2016, N 27, ст. 4225; 2017, N 27, ст. 3950) (далее - порядок взаимодействия);

1.6. Режим обработки и использования Банком России и временными администрациями информации, содержащейся в документах, составляемых Банком России в связи с проведением проверок, должен обеспечивать её конфиденциальность.

Глава 2. Проведение проверки

2.1. Проверка деятельности временной администрации проводится на основании поручения на проведение проверки (рекомендуемый образец приведен в приложении 1 к настоящему Положению) (далее - поручение), в котором определяется персональный состав рабочей группы, численностью не менее двух человек, с указанием руководителя (при необходимости - заместителя руководителя) и членов рабочей группы, а также перечень вопросов, которые надлежит рассмотреть рабочей группе в ходе проверки, и срок действия поручения.

2.2. К должностным лицам Банка России, обладающим правом назначать проверку, в том числе подписывать поручение (далее - должностное лицо Банка России), относятся:

Председатель Банка России, первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России (лица, их замещающие);

руководители структурных подразделений центрального аппарата Банка России, осуществляющих сопровождение деятельности временных администраций, назначаемых Банком России после отзыва (аннулирования) лицензии финансовой организации, в том числе назначаемых в соответствии с планами участия Банка России или Агентства в урегулировании обязательств банков (лица, их замещающие).

2.3. Срок действия поручения определяется должностным лицом Банка России.

2.4. В случае изменения персонального состава рабочей группы, продления срока действия поручения, включения дополнительных вопросов в перечень вопросов, которые надлежит рассмотреть рабочей группе в ходе проверки, оформляется дополнение к поручению (рекомендуемый образец приведен в приложении 2 к настоящему Положению), являющееся неотъемлемой частью поручения.

2.5. Поручение (дополнение к нему) подписывается должностным лицом Банка России и направляется руководителю временной администрации и (или) Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания поручения (дополнения к нему), в электронной форме посредством личного кабинета в порядке взаимодействия.

2.6. Датой начала проверки признается дата получения руководителем временной администрации поручения с использованием личного кабинета в порядке взаимодействия.

2.7. Руководитель временной администрации в период проверки обязан содействовать её проведению и осуществлять следующие действия по содействию в проведении проверки:

предоставлять руководителю рабочей группы на основании заявки о представлении документов (рекомендуемый образец приведен в приложении 3 к настоящему Положению) (далее - заявка) необходимые для проведения проверки документы (их копии), а также письменные пояснения с оформлением в соответствии с пунктом 2.9 настоящего Положения;

взаимодействовать с рабочей группой в период проверки по всем вопросам её проведения.

2.8. Заявка подписывается руководителем рабочей группы и направляется руководителю временной администрации в электронной форме посредством личного кабинета в порядке взаимодействия.

Заявка может составляться до начала проверки, а также в ходе проверки. В случае составления заявки до начала проверки, заявка направляется руководителю временной администрации одновременно с поручением.

2.9. Документы в электронной форме, предоставляемые на основании заявки, и (или) выборки информации (наборы записей) на съемных носителях должны быть представлены вместе с описями, которые подлежат размещению в электронной форме на соответствующий съемный носитель (в составе иных размещенных на нем файлов) и передаче руководителю рабочей группы нарочным либо (по требованию рабочей группы) направлению посредством личного кабинета в порядке взаимодействия.

2.10. Руководитель и члены рабочей группы обеспечивают сохранность имущества, документов, полученных от временной администрации на материальных носителях, а также возврат временной администрации полученных от неё документов и имущества (за исключением документов, полученных для приобщения к документам, подтверждающим результаты проверки).

2.11. Руководитель рабочей группы принимает решение о составлении акта о противодействии проведению проверки (рекомендуемый образец приведен в приложении 4 к настоящему Положению) (далее - акт о противодействии) в случае выявления следующих фактов:

отказа руководителя временной администрации от получения поручения (дополнения к поручению);

отказа руководителя временной администрации от получения заявки;

непредставления руководителем временной администрации рабочей группе указанных в заявке документов (их копий), необходимых для проведения проверки, оформленных в соответствии с пунктом 2.9 настоящего Положения, и письменных пояснений, необходимых для проведения проверки, в срок, указанный в заявке.

2.12. Акт о противодействии составляется руководителем рабочей группы в день установления одного из фактов, указанных в пункте 2.11 настоящего Положения, и направляется руководителю временной администрации не позднее рабочего дня, следующего за днем его подписания в электронной форме посредством личного кабинета в порядке взаимодействия.

2.13. В случае невозможности представления указанных в заявке документов (их копий), ввиду отсутствия их в распоряжении временной администрации, и (или) возникновения обстоятельств, препятствующих их представлению в установленный заявкой срок, руководитель временной администрации представляет рабочей группе не позднее срока, установленного в заявке для представления документов:

письменное объяснение причин неисполнения заявки;

при необходимости - мотивированное ходатайство о продлении срока представления документов, указанных в заявке.

2.14. Должностное лицо Банка России, назначившее проверку, принимает решение о приостановлении или прекращении проверки в случае противодействия проведению проверки и неустранения временной администрацией факта, послужившего основанием для составления акта о противодействии, в течение четырех рабочих дней после дня его возникновения.

2.15. В случае прекращения деятельности временной администрации в соответствии со статьей 183.14, статьей 183.15 и статьей 189.43 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", а также пунктом 4 статьи 33.2 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", должностное лицо Банка России, назначившее проверку, принимает решение о прекращении проверки.

2.16. Решение о приостановлении (прекращении) проверки оформляется уведомлением о приостановлении (прекращении) проверки (рекомендуемый образец приведен в приложении 5 к настоящему Положению).

Уведомление о приостановлении (прекращении) проверки (далее - уведомление) подписывается должностным лицом Банка России и направляется руководителю временной администрации и (или) Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания уведомления, в электронной форме посредством личного кабинета в порядке взаимодействия.

2.17. При устранении обстоятельств, препятствующих дальнейшему проведению проверки, должностное лицо Банка России, принявшее решение о приостановлении проверки, принимает решение о продолжении проверки. Решение о продолжении проверки оформляется дополнением к поручению о проведении проверки в порядке, установленном в пункте 2.4 настоящего Положения.

2.18. Датой завершения проверки признается дата получения временной администрацией акта проверки, оформленного в соответствии с порядком, установленным главой 3 настоящего Положения, с использованием личного кабинета в порядке взаимодействия (не позднее дня истечения срока действия поручения).

Глава 3. Оформление результатов проверки

3.1. Руководитель рабочей группы организует составление и оформление акта проверки (рекомендуемый образец приведен в приложении 6 к настоящему Положению) по результатам проведенной проверки, а также промежуточного акта проверки (рекомендуемый образец приведен в приложении 7 к настоящему Положению) до завершения проверки.

3.2. Руководитель рабочей группы до завершения проверки принимает решение о составлении промежуточного акта проверки в следующих случаях:

выявления рабочей группой в ходе проверки фактов (событий) и обстоятельств, которые могут свидетельствовать о наличии в деятельности временной администрации нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций;

принятия должностным лицом Банка России, назначившим проверку, решения о приостановлении (прекращении) проверки.

К промежуточному акту проверки прилагаются документы (их копии), подтверждающие наличие оснований для составления промежуточного акта проверки.

3.3. Акт проверки (промежуточный акт проверки) подписывается руководителем, заместителем руководителя (при наличии), членами рабочей группы и направляется руководителю временной администрации и (или) Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта проверки (промежуточного акта проверки), в электронной форме посредством личного кабинета в порядке взаимодействия.

3.4. Руководитель рабочей группы вправе ознакомить руководителя временной администрации с актом проверки до даты завершения проверки.

3.5. В случае несогласия с выводами, изложенными в акте проверки (промежуточном акте проверки), руководитель временной администрации вправе представить письменные возражения на акт проверки (промежуточный акт проверки) (далее - письменные возражения) в Банк России в срок не позднее пяти рабочих дней после получения акта проверки (промежуточного акта проверки) путем их направления в Банк России в электронной форме посредством личного кабинета в порядке взаимодействия.

Письменные возражения, представленные в срок, указанный в абзаце первом настоящего пункта (при наличии), являются неотъемлемой частью акта проверки (промежуточного акта проверки) и учитываются при принятии решения о направлении Банком России временной администрации предписания.

3.6. Акт проверки (промежуточный акт проверки) с приложением письменных возражений временной администрации (при наличии) руководителем рабочей группы направляется должностному лицу Банка России в срок не позднее десяти рабочих дней после дня истечения срока представления временной администрацией письменных возражений, предусмотренного в пункте 3.5 настоящего Положения.

Глава 4. Подготовка и направление Банком России предписаний

4.1. В случае выявления в ходе проверки деятельности временной администрации нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, уполномоченное структурное подразделение Банка России по поручению должностного лица Банка России, назначившего проверку, осуществляет подготовку предписания в срок не позднее 10 рабочих дней после дня получения уполномоченным структурным подразделением Банка России поручения должностного лица Банка России.

4.2. Предписание подписывается должностным лицом Банка России и направляется Банком России не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания предписания, в электронной форме посредством личного кабинета в порядке взаимодействия:

Агентству (в случае назначения временной администрации в страховую организацию и негосударственный пенсионный фонд, осуществлявшего деятельность по обязательному пенсионному страхованию) либо руководителю временной администрации негосударственного пенсионного фонда, не осуществлявшего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, в соответствии с абзацем третьим пункта 9 статьи 183.15-1 и абзацем первым пункта 10 статьи 183.26-1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (рекомендуемый образец приведен в приложении 8 к настоящему Положению);

руководителю временной администрации по управлению кредитной организацией и (или) Агентству (в случае возложения функций временной администрации по управлению кредитной организацией на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) в соответствии с пунктом 1 статьи 189.42-1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (рекомендуемый образец приведен в приложении 9 к настоящему Положению).

4.3. В предписании отражаются следующие сведения:

- указание на факт выявленных нарушений в деятельности временной администрации со ссылкой на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые были нарушены;

- дата, не позднее которой должно быть исполнено предписание (устранены выявленные нарушения);

- дата, к которой Агентство (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо руководитель временной администрации негосударственного пенсионного фонда, не осуществлявшего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, либо руководитель временной администрации по управлению кредитной организации либо Управляющая компания (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) должно представить в Банк России уведомление об исполнении предписания (в письменном виде в произвольном формате) с приложением документов, подтверждающих исполнение предписания (устранение нарушений).

Глава 5. Заключительные положения

5.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Приложение

См. приложения в редакторе Adobe Reader

Пояснительная записка
к проекту Положения Банка России "О случаях и порядке проведения Банком России проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии, и направления Банком России предписаний об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые выявлены в ходе проверок их деятельности" (далее - проект)

Банк России разработал проект в связи с принятием Федерального закона от 20.04.2021 N 92-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", вносящим изменения, в том числе в Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в части закрепления за Банком России новых компетенций по осуществлению проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии (далее - временные администрации), а также направлению предписаний об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые выявлены в ходе проверок их деятельности (далее - предписание).

Целью и задачей издания проекта является установление единого регулирования в части организации и проведении Банком России проверок деятельности временной администрации, а также осуществления действий Банка России в отношении временной администрации в части направления предписаний.

Проект устанавливает в каких случаях Банк России проводит проверку деятельности временной администрации, порядок проведения и оформления результатов такой проверки, а также случаи и порядок направления Банком России предписаний.

Ожидаемая практическая значимость проекта заключается в усилении Банком России осуществления контроля за деятельностью временных администраций.

Проект предусматривает вступление в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются с 10.08.2021 по 24.08.2021.

Ответственное структурное подразделение Банка России - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.