Разъяснения Банка России от 16 июля 2021 г. № 4990-U-2021/4 "О порядке отражения адресных данных физического лица - нерезидента"

Вопрос

Следует ли заполнять строку 6 "Адрес места жительства (регистрации)" Таблицы 3.1 Раздела I Приложения к Указанию Банка России N 4990-У сведениями об адресе физического лица - нерезидента в иностранном государстве, основываясь на данных анкеты клиента (при отсутствии иных документально подтвержденных сведений о месте жительства нерезидента в иностранном государстве)?

Вправе ли Банк указывать адрес места жительства в иностранном государстве в качестве адреса для почтовых уведомлений в строке 7 Таблицы 3.1, в случае указания его клиентом в качестве почтового адреса?

При наличии у клиента-нерезидента уведомления о прибытии, в котором указан адрес места пребывания в Российской Федерации, в какой строке Банк должен указать этот адрес?

Разъяснение

Строка 6 "Адрес места жительства (регистрации)" Таблицы 3.1 Раздела I Приложения к Указанию Банка России от 28.11.2018 N 4990-У "О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками" (далее - строка 6, Таблица 3.1) не предназначена для отражения адреса места пребывания вкладчика - физического лица.

Кредитная организация вправе самостоятельно определить и закрепить в своих внутренних документах порядок учета адреса физического лица-нерезидента, указываемого в строке 6: либо адрес иностранного гражданина на территории Российской Федерации, вставшего на миграционный учет и получившего соответствующую отметку о регистрации по месту жительства в документ, удостоверяющий его личность, либо адрес в иностранном государстве, указанный клиентом в анкете, в случае отсутствия у банка документально подтвержденных сведений об адресе места жительства (регистрации) иностранного гражданина.

На основании пояснений к Таблице 3.1 сведениями об адресе для почтовых уведомлений, указываемыми в строке 7 Таблицы 3.1, может являться любой почтовый адрес, указанный вкладчиком, в том числе и адрес места жительства в иностранном государстве, а также адрес места пребывания нерезидента на территории Российской Федерации из уведомления о прибытии.

При этом необходимо учитывать, что в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" при наступлении страхового случая государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" направляет вкладчику письменную информацию по адресу для почтовых уведомлений, указанному в реестре обязательств. Поэтому при заключении договора банковского вклада или банковского счета рекомендуем банку уточнять у вкладчика на какой адрес он хотел бы получать корреспонденцию.