(1).jpg)
Письмо Банка России от 7 апреля 2021 г. № 45-19/1771 “Об учете предложений и разъяснениях по проекту положения Банка России”
Департамент национальной платежной системы Банка России благодарит Ассоциацию банков России (Ассоциацию "Россия") за предложения и вопросы по проекту положения Банка России "О порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России", размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет для публичного обсуждения, и направляет информацию об учете предложений, а также разъяснения по вопросам.
Приложение: 1 файл.
|
Директор Департамента национальной платежной системы |
А.С. Бакина |
Приложение
Таблица
замечаний и предложений по проекту положения Банка России "О порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России" (далее - проект положения), поступившие в ходе публичного обсуждения в целях проведения оценки регулирующего воздействия от Ассоциации банков России (Ассоциации "Россия")
| N п/п | Структурная единица проекта нормативного акта Банка России | Содержание замечания или предложения | Решение | Пояснение |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1. | Проект положения | Участники опроса считают, что приведенные в документе положения должны быть частью Положения Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П "О платежной системе Банка России", которое определяет правила платежной системы Банка России (далее ПС БР) за исключением требований к защите информации в ПС БР. | Представлены пояснения. | В соответствии с частью 9 статьи 20 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" правила платежной системы Банка России определяются нормативными актами Банка России. Нормативные акты Банка России, составляющие правила платежной системы Банка России, размещаются на официальном сайте Банка России в разделе "Платежная система Банка России" в рубрике "Правила платежной системы Банка России". Проект положения распространяется на все указанные нормативные акты, за исключением нормативных актов Банка России, устанавливающих требования к защите информации. При включении норм о контроле в один из указанных нормативных актов создается неопределенность толкования в отношении того, распространяются ли требования о контроле только на тот нормативный акт, в который они включены, или на все нормативные акты, определяющие правила платежной системы Банка России (за исключением требований к защите информации). В целях исключения указанной неопределенности проект положения целесообразно издавать отдельным нормативным актом Банка России. |
| 2. | Проект положения | В пояснительной записке сказано, что подготовка Проекта обусловлена требованиями части 9 статьи 20 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", согласно которым правила платежной системы Банка России определяются нормативными актами Банка России, в частности Положением Банка России от 06.07.2017 N 595-П "О платежной системе Банка России". Вместе с тем действуют и другие нормативные акты Банка России, содержащие требования к деятельности организаций в качестве участников ПС БР, в частности: Положение Банка России от 27.03.2019 N 680-П "О порядке обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы Банка России в части сервиса срочного перевода денежных средств и сервиса несрочного перевода денежных средств при предоставлении распоряжений о переводе денежных средств в электронном виде по каналам связи", Положение Банка России от 28.03.2018 N 638-П "О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России", решения Совета Директоров и информационные письма Банка России, другие документы. Для единого и однозначного понимания участниками процессов контроля (проверяющими и проверяемыми) необходимы разъяснения Регулятора по уточнению зон контроля и перечня нормативных актов, устанавливающих требования, на соблюдение которых распространяется данный Проект. | Представлены пояснения. | Нормативные акты Банка России, составляющие правила платежной системы Банка России, размещаются на официальном сайте Банка России в разделе "Платежная система Банка России" в рубрике "Правила платежной системы Банка России". Проект положения распространяется на все указанные нормативные акты, за исключением нормативных актов Банка России, устанавливающих требования к защите информации. |
| 3. | Пункта 1.1 проекта положения | Во втором абзаце п. 1.1 необходимо уточнить подразделение Банка России, которое осуществляет контроль за соблюдением правил ПС БР с участием подразделений Банка России, реализующих полномочия Банка России в качестве оператора услуг платежной инфраструктуры ПС БР. | Учтено другим способом. | Проект положения изменен в рассматриваемой части. Процедуры организации контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России подразделениями Банка России исключены из проекта положения как не относящиеся к предмету регулирования проекта. В то же время проект положения дополнен информацией о том, что при осуществлении дистанционных проверок деятельности участников платежной системы Банка России запросы, уведомления участникам платежной системы Банка России направляются за подписью руководителя (заместителя руководителя) Департамента национальной платежной системы. |
| 4. | Абзац третий пункта 1.4 проекта положения | В третьем абзаце п. 1.4 целесообразней указать норму о проведении сбора, накопления, систематизации и анализа самих обращений, а не информации о них. | Учтено другим способом. | Норма о проведении сбора, накопления, систематизации и анализа информации об обращениях участников платежной системы Банка России и их клиентов, касающихся правил платежной системы Банка России, исключена из проекта положения. При этом в проект положения включена норма о том, что дистанционные проверки деятельности участников платежной системы проводятся, в том числе, в связи с поступлением в Банк России обращения, касающегося соблюдения правил платежной системы Банка России. |
| 5. | Абзац пятый пункта 1.4 проекта положения | В пятом абзаце п. 1.4 требуется уточнить к кому применяются меры за выявленное несоблюдение правил ПС БР и их характер. | Учтено другим способом. | Пункт 1.4 исключен из проекта положения. Нормы, касающиеся применения мер за выявленное несоблюдение правил платежной системы Банка России, изложены в следующей редакции: "В случае непредоставления участником платежной системы в срок, установленный Банком России в уведомлении о выявленном случае несоблюдения правил платежной системы Банка России, пояснений, подтверждающих соблюдение правил платежной системы Банка России, или информации, подтверждающей факт устранения выявленного случая несоблюдения правил платежной системы Банка России, или в случае, если Банком России по результатам рассмотрения предоставленных участником платежной системы пояснений и информации принято решение о неподтверждении соблюдения правил платежной системы Банка России или устранения выявленного случая несоблюдения правил платежной системы Банка России, Банк России рассматривает вопрос о применении мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации". |
| 6. | Пункт 1.5 проекта положения | Требуется конкретизировать сведения и документы, которые упоминаются в п. 1.5 (и далее по тексту) и которые Банк России планирует запрашивать у участников ПС БР в рамках данного нормативного акта. | Отклонено. Предоставлены пояснения | Пункт 1.5 исключен из проекта положения. При этом в проекте положения присутствует норма о том, что перечень запрашиваемой информации будет указываться в направляемом Банком России запросе о предоставлении информации. Конкретизация перечня информации в нормативном акте нецелесообразна, поскольку состав информации может меняться в зависимости от характера признаков, свидетельствующих о возможном нарушении правил платежной системы Банка России. В то же время, проектом положения предусмотрено право участника платежной системы Банка России обратиться в Банк России с просьбой о продлении срока предоставления требуемой информации. |
| 7. | Пункт 1.6 проекта положения | Предлагается исключить п. 1.6 как не относящийся к теме данного проекта нормативного документа, что следует из названия документа и преамбулы к нему. | Принято. | Пункт 1.6 из проекта положения исключен. |
| 8. | Абзац третий и четвертый пункта 2.1 проекта положения | В третьем и четвертом абзацах п. 2.1 предлагаем уточнить описание визуального метода и метода сопоставления в части информации, которую Банк России планирует визуально проверять и сопоставлять с правилами ПС БР и информацией о функционировании. | Учтено другим способом. | Описание методов осуществления Банком России контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России исключено из проекта положения как не относящееся к предмету регулирования проекта положения. |
| 9. | Абзац пятый пункта 2.1 проекта положения | В пятом абзаце п. 2.1 необходимо уточнить методы и технические средства (видеокамеры, системы спутникового слежения и т.д.), с помощью которых Банк России планирует осуществлять визуальное наблюдение за участником платежной системы Банка России. Также считаем предложенный метод нетипичным для организации надзорной функции в Банке России. | Принято. | "Визуальное наблюдение за участником платежной системы Банка России" из проекта положения исключено. |
| 10. | Абзац второй и третий пункта 3.1 проекта положения | Во втором и третьем абзацах п. 3.1 просим уточнить субъекта оказания услуг платежной инфраструктуры ПС БР. | Отклонено. | Определение подразделений Банка России, оказывающих услуги платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России не относится к предмету регулирования проекта положения. |
| 11. | Пункт 3.2.2 проекта положения | В п. 3.2.2 определены подразделения Банка России, осуществляющие текущий контроль, при этом подразделения Банка России, осуществляющие последующий контроль, не определены. | Учтено другим способом. | Проект положения изменен в рассматриваемой части. Процедуры организации контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России подразделениями Банка России исключены из проекта положения как не относящиеся к предмету регулирования проекта. В то же время, проект положения дополнен информацией о том, что при осуществлении дистанционных проверок (форма, в которой осуществляется последующий контроль) деятельности участников платежной системы Банка России запросы, уведомления участникам платежной системы Банка России направляются за подписью руководителя (заместителя руководителя) Департамента национальной платежной системы. |
| 12. | Абзац первый и второй пункта 3.2.3 проекта положения | В первом и втором абзацах п. 3.2.3 требуется уточнить возможные взаимодействия между субъектами и объектами текущего контроля. | Отклонено. Предоставлены пояснения. | Пункт 3.2.3 исключен из проекта положения по причине избыточности с точки зрения предмета регулирования. В целях составления и (или) предоставления в Банк России документов, включая распоряжения о переводе денежных средств, в соответствии с правилами платежной системы Банка России участник должен руководствоваться требованиями Положения Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России" и заключенными с Банком России договорами. |
| 13. | Абзац второй пункта 3.2.3 проекта положения | Во втором абзаце п. 3.2.3 требуется уточнить, как именно участник ПС БР должен составить и (или) куда предоставить документ, включая распоряжения о переводе денежных средств. | Отклонено. Предоставлены пояснения. | При составлении и представлении в Банк России документов, связанных с участием в платежной системе Банка России, включая распоряжения о переводе денежных средств, участник платежной системы Банка России должен руководствоваться требованиями Положения Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России" и заключенными с Банком России договорами. |
| 14. | Абзац третий пункта 3.2.3 проекта положения | Исключить третий абзац п. 3.2.3, поскольку аннулирование распоряжений о переводе денежных средств в ПС БР регулируется Главой 5 Положения Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П "О платежной системе Банка России". | Принято. | Норма о возврате или аннулировании предоставленных документов, включая распоряжения о переводе денежных средств, составленных и (или) предоставленных не в соответствии с правилами платежной системы Банка России, исключена из проекта положения. |
| 15. | Абзац четвертый пункта 3.2.3 проекта положения | В четвертом абзаце п. 3.2.3 требуется уточнить характер и методы взаимодействия с участником ПС БР. | Отклонено. Предоставлены пояснения. | Нормы, предусмотренные четвертым абзацем п. 3.2.3, исключены из проекта положения как не относящиеся к предмету регулирования проекта. |
| 16. | Абзац третий пункта 3.2.4 проекта положения | В третьем абзаце п. 3.2.4 требуется уточнить, что подразумевается под "приемом к исполнению проверенного документа". Также напоминаем, что прием распоряжений о переводе денежных средств в ПС БР регулируется Главой 4 Положения Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П "О платежной системе Банка России". | Принято. | Результаты выполнения контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России из проекта положения исключены. |
| 17. | Пункта 3.3.1 проекта положения | В п. 3.3.1 требуется уточнить понятие тематическая проверка. | Учтено другим способом. | Понятие "тематическая проверка" из проекта положения исключено. |
| 18. | Пункт 3.3.2 проекта положения | В п. 3.3.2 требуется уточнить период проведения последующего контроля. | Принято. | Норма о периоде проведения последующего контроля (проводится в форме дистанционных проверок) изложена в следующей редакции: "Дистанционные проверки деятельности участников платежной системы проводятся за период, не превышающий двадцати четырех месяцев до дня начала проведения проверки". |
| 19. | Пункт 3.3.3 проекта положения | В п. 3.3.3 требуется уточнить участников взаимодействия в части Банка России. | Учтено другим способом. | Процедуры организации контроля за соблюдением правил платежной системы Банка России подразделениями Банка России исключены из проекта положения как не относящиеся к предмету регулирования проекта. В то же время, проект положения дополнен информацией о том, что при осуществлении дистанционных проверок деятельности участников платежной системы Банка России запросы, уведомления участникам платежной системы Банка России направляются за подписью руководителя (заместителя руководителя) Департамента национальной платежной системы. |
| 20. | Абзац четвертый пункта 3.3.4 и абзац пятый пункта 3.3.5 проекта положения | Абзац 4 п. 3.3.4, абзац 5 п. 3.3.5. Кредитные организации считают несоизмеримой мерой при несоблюдении правил ПС БР применение мер, предусмотренных первым, третьим и четвертым абзацами статьи 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Согласно рассматриваемому проекту нормативного акта, к нарушению правил ПС БР относится неправильно составленное распоряжение о переводе денежных средств, при этом мерой наказания за это может стать штраф в размере от 0,1 процента минимального размера уставного капитала участника ПС БР до 1 процента размера оплаченного уставного капитала. Кроме того, согласно текущей редакции, для подтверждения устранения несоблюдения правил ПС БР всегда обязательно направление подтверждающих документов. Предлагаем предусмотреть в требованиях по содержанию уведомления указание на вид и формат документа, подтверждающего факт устранения нарушения участником ПС БР. Согласно текущей редакции Проекта, в случае неполучения пояснений об отсутствии нарушений/ документов об устранении нарушений, регулятор принимает меры, предусмотренные 86-ФЗ (в т.ч. существенные штрафы). Предлагаем включить в Проект возможность продления сроков предоставления пояснений/ документов по объективным причинам, не позволяющим исполнить участнику ПС БР данную обязанность в срок (например, запрос документов из архива). | Учтено частично. | Проект положения изменен в рассматриваемой части. Норма о применении мер сформулирована следующим образом: "В случае непредоставления участником платежной системы в срок, установленный Банком России в уведомлении о выявленном случае несоблюдения правил платежной системы Банка России, пояснений, подтверждающих соблюдение правил платежной системы Банка России, или информации, подтверждающей факт устранения выявленного случая несоблюдения правил платежной системы Банка России, или в случае, если Банком России по результатам рассмотрения предоставленных участником платежной системы пояснений и информации принято решение о неподтверждении соблюдения правил платежной системы Банка России или устранения выявленного случая несоблюдения правил платежной системы Банка России, Банк России рассматривает вопрос о применении мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации". Указанная норма относится к нарушениям правил платежной системы Банка России, выявленным в ходе последующего контроля. Также в проект положения включена норма о праве участника платежной системы Банка России обратиться в Банк России с мотивированной просьбой о продлении срока предоставления требуемой информации. |
| 21. | Пункт 4.2 проекта положения | В п. 4.2 требуется уточнить, что подразумевается под "типом проверяемого участника ПС БР" и "источником назначения". | Принято. | Слова "типом проверяемого участника ПС БР" и "источником назначения" из проекта положения исключены. |
| 22. | Пункт 4.3.4 проекта положения | П. 4.З.4 не согласован с п. 3.3.1-3.3.5 в части действий подразделений Банка России при проведении тематической проверки. | Принято. | Понятие "тематической проверки" из проекта положения исключено. |
| 23. | Глава 6 проекта положения | В Главе 6 отсутствуют меры воздействия в отношении участника ПС БР, приведенные в п. 3.3.4, 3.3.5. | Принято. | Глава 6 из проекта положения исключена как избыточная. |
| 24. | Проект положения | По мнению кредитных организаций, Проект требует уточнения в части определения обратной связи от проверяющего органа - Банка России - проверяемому лицу как в случае выявления нарушений, так и их отсутствия. | Учтено частично. | Проект положения изменен в рассматриваемой части. В доработанной редакции предусмотрено информирование проверяемого лица о: - факте проведения дистанционной проверки в составе направляемого запроса о предоставлении информации; - выявленном в ходе дистанционной проверки случае несоблюдения правил платежной системы Банка России; - принятом решении по обращению проверяемого лица о переносе срока предоставления им запрошенных в рамках проверки информации или пояснений; - подтверждении соблюдения правил платежной системы Банка России или устранения случая несоблюдения правил платежной системы Банка России по результатам рассмотрения предоставленных проверяемым лицом информации или пояснений. В случае непредоставления участником платежной системы в срок, установленный Банком России в уведомлении о выявленном случае несоблюдения правил платежной системы Банка России, пояснений, подтверждающих соблюдение правил платежной системы Банка России, или информации, подтверждающей факт устранения выявленного случая несоблюдения правил платежной системы Банка России, или в случае, если Банком России по результатам рассмотрения предоставленных участником платежной системы пояснений и информации принято решение о неподтверждении соблюдения правил платежной системы Банка России или устранения выявленного случая несоблюдения правил платежной системы Банка России, Банк России рассматривает вопрос о применении мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Взаимодействие Банка России с проверяемым лицом в этом случае, в том числе информирование, осуществляется в соответствии с применимыми нормативными актами Банка России. |
Обзор документа
Банк России готовит проект порядка осуществления контроля за соблюдением правил платежной системы. В связи с этим ЦБ РФ ответил на возникающие вопросы.
Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:
