Письмо Банка России от 17 марта 2021 г. № 12-4-2/1204 "О применении Федерального закона N 115-ФЗ"

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации банков России (Ассоциация "Россия") от 29.01.2021 N 02-05/72 и сообщает следующее.

В соответствии с абзацем 3 пункта 4.2.1 Инструкции N 153-И1 для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения за пределами территории Российской Федерации, банк вправе принять вместо карточки с образцами подписей и оттиска печати альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете (далее - альбом). Установления личности лиц, указанных в альбоме, а также лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, с использованием аналога собственноручной подписи, не требуется, если иное не определено банком в банковских правилах.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ2 кредитная организация обязана до приема на обслуживание провести идентификацию, в том числе представителя клиента.

Согласно абзацу 7 подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ и абзацу 3 пункта 1.1 Положения N 499-П3 представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.

Таким образом, лицо, указанное в альбоме, будет являться представителем при наличии у кредитной организации документов, подтверждающих его полномочия.

Учитывая изложенное, в описанной в обращении ситуации у кредитной организации не возникает обязанности по идентификации всех лиц, указанных в альбоме, а только тех, кто выступает в качестве единоличного исполнительного органа и представителя лица при совершении операции.

------------------------------

1 Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов".

2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

3 Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".