Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (по состоянию на 12.02.2021)

На основании части двенадцатой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2020, N 30, ст. 4738):

1. Внести в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 22 августа 2018 года N 51963, 12 декабря 2019 года N 56786, 11 декабря 2020 года N 61424 следующие изменения.

1.1. В абзаце первом пункта 1.2 и пункте 1.4 слово "шестой" заменить словом "седьмой".

1.2. Дополнить пунктом 2.2.2 следующего содержания;

"В случае неоднократного в течение одного года нарушения кредитной организацией требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.2, 7.3 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. 3448; 2019, N 52, ст. 7798), и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанными федеральными законами, Банк России в соответствии с частью пятой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" вправе ввести запрет на проведение кредитной организацией идентификации, проводимой в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на срок до одного года.".

1.3. Подпункты 2.2.3.4 и 2.2.3.8 пункта 2.2. после слов "по их банковским счетам" дополнить текстом следующего содержания ", в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания".

1.4. В абзаце втором пункта 2.3 слова "частями восьмой и одиннадцатой" заменить словами "частями девятой и двенадцатой".

1.5. В абзаце первом пункта 4.2 слова "пунктами 2.1, 2.2, 2.5" заменить словами "пунктами 2.1, 2.2 - 2.2.2 и 2.5".

1.6. В пункте 4.3:

абзацы пятый, шестой и десятый дополнить текстом следующего содержания:

", за исключением решений о применении мер за нарушения требований федеральных законов и принятых в соответствии с ними нормативных актов Банка России, указанных в абзацах семь - девять и одиннадцать - тринадцать настоящего пункта:

абзац двенадцатый изложить в следующей редакции:

"заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента информационной безопасности (лицом, его замещающим), директором Департамента информационной безопасности (лицом, его замещающим) - за нарушения требований законодательства Российской Федерации в части обеспечения защиты информации при осуществлении банковской деятельности, обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и требований к порядку реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

дополнить новым абзацем следующего содержания:

"заместителем Председателя Банка России (лицом, его замещающим), директором (руководителем) структурного подразделения центрального аппарата Банка России (лицом, его замещающим), руководителем главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями, руководителем отделения (отделения - национального банка) главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями, иными должностными лицами Банка России, уполномоченными принимать решение о применении к кредитной организации мер, - по отдельным видам нарушений (в отношении иных, не указанных в абзацах четвертом - двенадцатом настоящего пункта решений о применении мер) в части применения мер в виде штрафов и требований об устранении выявленных нарушений.".

1.7. В пункте 4.4 слова "Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605" заменить словами "Указанием Банка России от 19 декабря 2019 года N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством Юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года N 57659".

1.8. Пункт 4.6 изложить в следующей редакции:

"4.6 В случае выявления в ходе проведения оценки активов кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) фактов недоформирования резерва (резервов) на возможные потери Банк России предъявляет к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) требование о доформировании резерва (резервов) на возможные потери и (или) о реклассификации ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности, балансовых активов, условных обязательств кредитного характера, требований по получению процентных доходов по кредитным требованиям и прочих потерь и обязательств некредитного характера, и (или) об увеличении расчетного резерва в соответствии с Положением Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47384, 3 октября 2018 года N 52308, 19 декабря 2018 года N 53053, 23 января 2019 года N 53505, 12 сентября 2019 года N 55910, 27ноября 2019 N 56646, Положением Банка России от 23 октября 2017 года N 611-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 марта 2018 года N 50381, 19 декабря 2018 года N 53054, 12 сентября 2019 года N 55911, 31 марта 2020 года N 57915, 28 мая 2020 N 58498, Указанием Банка России от 22 июня 2005 года N 1584-У "О формировании и размере резерва на возможные потери под операции кредитных организаций с резидентами офшорных зон", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 июля 2005 года N 6799, Указанием Банка России от 17 ноября 2011 года N 2732-У "Об особенностях формирования кредитными организациями резерва на возможные потери по операциям с ценными бумагами, права на которые удостоверяются депозитариями", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 декабря 2011 года N 22544, 1 августа 2012 года N 25070, 11 декабря 2014 года N 35134, 18 декабря 2015 года N 40170, 16 октября 2017 года N 48551, 7 февраля 2019 года N 53707, Положением Банка России от 11 марта 2015 года N 462-П "О порядке составления отчетности, необходимой для осуществления надзора за кредитными организациями на консолидированной основе, а также иной информации о деятельности банковских групп", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 мая 2015 года N 37212, 4 апреля 2017 года N 46241.

В случае если оценка качества актива (активов), проведенная кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) не соответствует требованиям указанных в абзаце первом настоящего пункта нормативных актов Банка России, Банк России предъявляет требование о реклассификации актива (ссуды) и (или) требование о доформировании резерва (резервов) на возможные потери.

В случае если кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) формирует резервы на возможные потери по отдельным кредитным требованиям (группам однородных кредитных требований) в соответствии с Положением Банка России от 24.08.2020 N 730-П "О порядке формирования банками резервов на возможные потери с применением банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, требованиях к банковским методикам управления рисками и моделям количественной оценки рисков в части определения ожидаемых кредитных потерь и осуществлении Банком России надзора за соблюдением указанного порядка", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 декабря 2020 года N 61368, и в соответствии с оценкой, проведенной Банком России, сформированные кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) резервы на возможные потери недостаточны, Банк России предъявляет к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) требование об уточнении значений компонентов кредитного риска, участвующих в оценке резервов на возможные потери, и (или) доформировании резервов на возможные потери по кредитным требованиям (группам однородных кредитных требований).

Требования, предусмотренные абзацами первым и (или) вторым и (или) третьим настоящего пункта, должны быть исполнены кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) не позднее даты, установленной предписанием.

Требования, предусмотренные абзацами первым и (или) вторым и (или) третьим настоящего пункта, действуют до отмены мер предписанием по результатам контроля Банком России исполнения их кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы).

Одновременно с требованиями, предусмотренными абзацами первым и (или) вторым и (или) третьим настоящего пункта, Банк России имеет право применить к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) также меры, предусмотренные подпунктом 2.1.2 или подпунктом 2.1.3 пункта 2.1 настоящей Инструкции, а при наличии оснований, установленных частями третьей и седьмой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", также меры из числа предусмотренных пунктами 2.2 и 2.5 настоящей Инструкции.".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Банк России подготовил проект указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - проект указания).

Подготовка проекта указания обусловлена вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2020 N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", предоставившего Банку России право применять к кредитной организации (головной кредитной организации) меры за нарушение требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.2, 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", принятых в соответствии с ними нормативных актов Банка России.

Действие проекта указания распространяется на кредитные организации и головные кредитные организации банковских групп.

Предполагается, что проект указания вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по проекту указания ожидаются по 25 февраля 2021 года (включительно) по адресу: slv3@cbr.ru.

Ответственное структурное подразделение: Департамент банковского регулирования Банка России.