Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 17 ноября 2016 года N 4203-У "О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией" (по состоянию на 11.01.21)

1. На основании части пятой статьи 64.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2013, N 27, ст. 3438, N 30, ст. 4084; 2014, N 52, ст. 7543; 2017, N 18, ст. 2669; 2018, N 11, ст. 1588; N 18, ст. 2557) внести в Указание Банка России от 17 ноября 2016 года N 4203-У "О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2016 года N 45079, 02 ноября 2017 года N 48774, следующие изменения.

1.1. В пункте 1:

1.1.1. В абзаце десятом подпункта 1.1 слова ", по которым процентная ставка ниже двух третей ключевой ставки, установленной Банком России, либо ставки ЛИБОР" исключить;

1.1.2. В абзаце пятнадцатом подпункта 1.1 слова "под ставки более высокие, чем ключевая ставка, установленная Банком России, либо ставка ЛИБОР, увеличенная в 1,3 раза" исключить;

1.1.3. В абзаце третьем подпункта 1.2 слова "по процентной ставке ниже двух третей ключевой ставки, установленной Банком России, либо ставки ЛИБОР" исключить;

1.1.4. В абзаце первом подпункта 1.3 после слова "стоимости, " дополнить словами "по которым установлена недооценка рисков, факты неоднократной реструктуризации задолженности лица (лиц),";

1.1.5. Абзац третий подпункта 1.4 изложить в следующей редакции:

"либо осуществляемых кредитной организацией и (или) ее аффилированным лицом (аффилированными лицами) с лицом (лицами), не осуществляющим (не осуществляющими) реальную деятельность либо осуществляющим (осуществляющими) такую деятельность в незначительных объемах (за исключением лиц, упомянутых в подпункте 3.12.2 пункта 3.12 Положения Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47384, 3 октября 2017 года N 52308, 19 декабря 2018 года N 53053, 23 января 2019 года N 53505, 12 сентября 2019 года N 55910 (далее - Положение Банка России N 590-П), не сопоставимых с размером операций (сделок) лица (лиц) с кредитной организацией и ее аффилированными лицами, в том числе если вывод об отсутствии у лица (лиц) реальной деятельности или об осуществлении ее в незначительных объемах сделан в соответствии с пунктом 9.4 указанного Положения. Обстоятельства, свидетельствующие о возможности отсутствия у лица (лиц) реальной деятельности или осуществления ее в незначительных объемах, определяются в соответствии с приложением 4 к Положению Банка России N 590-П";

1.1.6. В подпункте 1.5 после слова "Владение" дополнить словами "кредитной организацией и (или) ее аффилированными лицами или";

1.1.7. Дополнить подпунктами 1.6 -1.8 следующего содержания:

"1.6. Наличие у кредитной организации кредитных требований к лицу (лицам), при условии, что одно или несколько должностных лиц, относящихся к ключевому управленческому персоналу кредитной организации, в предшествующий период времени являлись должностными лицами, относящимися к ключевому управленческому персоналу другой кредитной организации, перед которой в указанный период времени у лица (лиц) возникли кредитные обязательства.

1.7. Формирование (осуществление) более 50 процентов совокупной выручки (расходов) лица (лиц) за отчетный период от операций лица (лиц) с кредитной организацией и (или) ее аффилированными лицами.

1.8. Исполнение лицом (лицами) обязательств перед кредитной организацией зависит от исполнения обязательств перед лицом (лицами) аффилированными лицами кредитной организации.".

1.2. Абзацы второй и третий пункта 2 изложить в следующей редакции:

"входят в Перечень стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ, утвержденный Указом Президента Российской Федерации от 4 августа 2004 года N 1009 "Об утверждении Перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 32, ст. 3313; 2020, N 27, ст. 4194);

входят в перечень стратегических организаций, а также федеральных органов исполнительной власти, обеспечивающих реализацию единой государственной политики в отраслях экономики, в которых осуществляют деятельность эти организации, утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 20 августа 2009 года N 1226-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 35, ст. 4288; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru) 06 августа 2020 года);".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 17 ноября 2016 года N 4203-У "О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 17 ноября 2016 года N 4203-У "О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией" (далее - проект указания).

Разработка проекта указания обусловлена необходимостью расширения перечня признаков возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией, а также уточнения определения понятия "финансовая поддержка" в части исключения ссылок на ставку ЛИБОР, в связи с планируемым прекращением публикации ЛИБОР в конце 2021 г.

В указанных целях проект указания, в частности, устанавливает:

включение в перечень признаков возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией таких признаков как владение кредитной организацией и (или) ее аффилированными лицами более чем 5 процентами голосующих акций (долей уставного капитала) лица (лиц); наличие у кредитной организации кредитных требований к лицу (лицам), при условии, что одно или несколько должностных лиц, относящихся к ключевому управленческому персоналу кредитной организации, в предшествующий период времени являлись должностными лицами, относящимися к ключевому управленческому персоналу другой кредитной организации, перед которой в указанный период времени у лица (лиц) возникли кредитные обязательства; формирование (осуществление) более 50 процентов совокупной выручки (расходов) лица (лиц) за отчетный период от операций лица (лиц) с кредитной организацией и (или) ее аффилированными лицами; исполнение лицом (лицами) обязательств перед кредитной организацией зависит от исполнения обязательств перед лицом (лицами) аффилированными лицами кредитной организации;

исключение ключевой ставки, установленной Банком России, и ставки ЛИБОР в качестве индикатора процентных ставок для определения понятия "финансовая поддержка".

Проект указания также содержит поправки технического характера.

Действие проекта указания распространяется на кредитные организации.

Предполагается, что проект указания вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по проекту указания ожидаются по 11 февраля 2021 года (включительно) по адресу: zev1@cbr.ru и bev@cbr.ru.

Ответственное структурное подразделение: Департамент банковского регулирования Банка России.