Проект федерального закона № 218412-5 “О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

Справка

Вносится депутатом
Государственной Думы
А.Г. Аксаковым

Часть третью статьи 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 2001, № 26, ст. 2586) дополнить словами «, за исключением случаев, когда кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами. Руководитель кредитной организации (единоличный исполнительный орган), являющейся дочерним хозяйственным обществом по отношению к кредитной организации - основному хозяйственному обществу, имеет право занимать должность в исполнительных органах кредитной организации - основного хозяйственного общества.».

Пояснительная записка
к проекту Федерального закона "О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

Согласно действующей редакции части третьей статьи 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель кредитной организации), главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, в которой работают ее руководитель, главный бухгалтер, руководитель ее филиала.

Между тем, в случаях, когда кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами (в соответствии со статьей 105 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 6 Федерального закона «Об акционерных обществах»), для осуществления согласованных действий на рынке банковских услуг, решения совместных задач, проведения единой маркетинговой политики представляется полезным участие единоличного исполнительного органа (руководителя кредитной организации - дочернего хозяйственного общества) в исполнительных органах кредитной организации - основного хозяйственного общества по отношению к дочернему.

Для этого предлагается внести изменение в часть третью статьи 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», дополнив ее новеллой о праве руководителя дочернего хозяйственного общества занимать должность в органах управления основного хозяйственного общества.

К проекту Федерального закона
"О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона
«О банках и банковской деятельности»

Финансово-экономическое обоснование
к проекту Федерального закона "О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

Принятие проекта Федерального закона "О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» не потребует увеличения или выделения дополнительных средств из федерального бюджета или предоставления дополнительных налоговых льгот.

К проекту Федерального закона
"О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона
«О банках и банковской деятельности»

Перечень
актов федерального законодательства, подлежащих признанию утратившими силу, приостановлению, изменению, дополнению или принятию в связи с принятием проекта Федерального закона "О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

В случае принятия проекта Федерального закона "О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» не потребуется признания утратившими силу, приостановления, изменения, дополнения или принятия актов федерального законодательства.

Заключение Комитета Государственной Думы Федерального Собрания РФ по финансовому рынку
на проект федерального закона № 218412-5 «О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», внесенный депутатами Государственной Думы А.Г. Аксаковым, О.Л. Михеевым
(в части смягчения ограничений на совмещение трудовой деятельности руководителями кредитных организаций)

Комитет Государственной Думы по финансовому рынку (далее - Комитет) рассмотрел проект федерального закона № 218412-5 «О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее - Федеральный закон), внесенный депутатами Государственной Думы А.Г. Аксаковым, О.Л. Михеевым, и отмечает следующее.

В соответствии со статьей 11.1 Федерального закона единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа (руководитель кредитной организации), главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, в которой работают ее руководитель, главный бухгалтер, руководитель ее филиала.

Законопроектом предлагается предоставить право руководителю дочерней кредитной организации (единоличному исполнительному органу) занимать должность в исполнительных органах управления кредитной организации, являющейся основным обществом по отношению к дочерней кредитной организации.

Комитет поддерживает концепцию законопроекта. Вместе с тем, предложенная редакция законопроекта нуждается в ряде уточнений.

В частности, в законопроекте понятие «руководитель кредитной организации» используется как «единоличный исполнительный орган». Однако в соответствии с действующей редакцией части третьей статьи 11.1 Федерального закона понятие «руководитель кредитной организации» включает не только единоличный исполнительный орган, но и его заместителей и членов коллегиального исполнительного органа. Следовательно, использование в законопроекте формулировки «руководитель кредитной организации (единоличный исполнительный орган)» создает неоднозначность при толковании нормы, определяющей круг должностных лиц, которым разрешается занимать должность в исполнительных органах кредитной организации - основного хозяйственного общества.

Следует также учитывать, что законопроект в предлагаемой редакции текста позволит единоличному исполнительному органу дочерней кредитной организации занимать должность не только члена коллегиального исполнительного органа основного общества, но и единоличного исполнительного органа основного общества.

Руководство текущей деятельностью кредитной организации требует значительно больше времени по сравнению с деятельностью в совете директоров кредитной организации, поэтому, исходя из того, что лицо, являющееся единоличным исполнительным органом в дочерней кредитной организации, должно иметь достаточно времени и возможностей для эффективного выполнения своих функций, не следует допускать занятие им должности единоличного исполнительного органа также в кредитной организации - основном обществе. Целесообразно ограничить возможности совмещения его трудовой деятельности правом занимать должность только в коллегиальном исполнительном органе основного общества (за исключением должности председателя).  

С учетом вышеизложенного Комитет Государственной Думы по финансовому рынку рекомендует Государственной Думе принять в первом чтении проект федерального закона № 218412-5 «О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Официальный отзыв Правительства РФ от 2 марта 2010 г. № 840п-П13
на проект федерального закона № 218412-5 "О внесении изменений в статью 111 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", внесенный депутатами Государственной Думы А.Г. Аксаковым, О.Л. Михеевым

Правительством Российской Федерации рассмотрен представленный проект федерального закона.

Законопроектом предлагается дополнить часть третью статьи 111 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - Федеральный закон) положением, согласно которому "руководитель кредитной организации (единоличный исполнительный орган), являющейся дочерним хозяйственным обществом по отношению к кредитной организации - основному хозяйственному обществу, имеет право занимать должность в исполнительных органах кредитной организации - основного хозяйственного общества".

В соответствии со статьей 111 Федерального закона единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа (руководитель кредитной организации), главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, в которой работают ее руководитель, главный бухгалтер, руководитель ее филиала.

Вместе с тем понятие "руководитель кредитной организации" в законопроекте используется как "единоличный исполнительный орган". Однако в соответствии с действующей редакцией части третьей статьи 111 Федерального закона руководителем кредитной организации является единоличный исполнительный орган, его заместители и члены коллегиального исполнительного органа. Следовательно, использование в законопроекте формулировки "руководитель кредитной организации (единоличный исполнительный орган)" создает неоднозначность при толковании нормы, определяющей круг должностных лиц, которым разрешается занимать должность в исполнительных органах кредитной организации - основного хозяйственного общества.

Следует также учитывать, что к исполнительным органам кредитной организации относятся как коллегиальный исполнительный орган, так и единоличный исполнительный орган. Предлагаемое законопроектом дополнение части третьей статьи 111 Федерального закона позволит единоличному исполнительному органу дочерней кредитной организации занимать должность не только члена коллегиального исполнительного органа основного общества, но и единоличного исполнительного органа основного общества.

В связи с этим предлагается предоставить право единоличному исполнительному органу дочерней кредитной организации занимать должность в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации - основного общества (за исключением должности председателя) и текст законопроекта после слов "дополнить словами" изложить в следующей редакции:

"за исключением случая, предусмотренного настоящей частью. В случае, если кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами, единоличный исполнительный орган дочерней кредитной организации имеет право занимать должности (за исключением должности председателя) в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации - основного общества.".

В связи с изложенным Правительство Российской Федерации поддерживает проект федерального закона при условии его доработки с учетом указанных замечаний.

Проект федерального закона № 218412-5 “О внесении изменений в статью 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

Текст проекта федерального закона официально опубликован не был