Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 21 марта 2006 г. № 12-1-5/642 “О копиях документов, необходимых для идентификации личности”

Справка

Уважаемый Гарегин Ашотович,

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел Ваше письмо от 18.01.2006 N А-02/1Е-40 и сообщает следующее

Банк России не обладает правом официального толкования норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон). Вместе с тем, считаем возможным по поставленному Вами вопросу сообщить следующее.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), и установить в отношении физических лиц фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

Пунктом 4 статьи 7 Федерального закона установлено, что документы, подтверждающие сведения, указанные в статье 7 Федерального закона, в том числе сведения, необходимые для идентификации физического лица. совершающего операции с денежными средствами (данные паспорта другого документа, удостоверяющего личность), а также копии документов, необходимых для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок для копий документов, необходимых для идентификации личности, исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

Таким образом, в соответствии с требованиями Федерального закона кредитная организация должна располагать копиями документов, необходимых для идентификации клиентов.

Во исполнение требований пункта 4 статьи 7 Федерального закона в пунктах 2.1 и 2.2 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлена обязанность кредитной организации в целях идентификации клиента осуществлять сбор сведений, документов и иной необходимой информации.

При этом, учитывая, что Федеральный закон не устанавливает, каким образом осуществляется копирование документов, полагаем, что в качестве копии документа, необходимого для идентификации личности может рассматриваться заверенная надлежащим образом копия на любом материальном носителе, а именно: ксерокопия, сканированная копия, копия, в виде установленной кредитной организацией формы (в электронном виде или на бумажном носителе), содержащей сведения, необходимые для идентификации личности и т.д.

Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 21 марта 2006 г. N 12-1-5/642 “О копиях документов, необходимых для идентификации личности”

Текст письма размещен на сайте Ассоциации Российских Банков в Internet (http://www.arb.ru)