Инструкция ЦБР от 15 сентября 2011 г. N 137-И "Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением"

НКО, которые могут осуществлять денежные переводы без открытия банковских счетов: обязательные нормативы.
Установлены обязательные нормативы небанковских кредитных организаций (НКО), которые могут осуществлять денежные переводы без открытия банковских счетов и связанные с ними иные банковские операции, их числовые значения и методики расчета. Цель - регулирование (ограничение) рисков, принимаемых НКО. Также установлены особенности надзора за соблюдением нормативов со стороны ЦБР.
К нормативам относятся достаточность собственных средств (капитала) и ликвидность. Они рассчитываются в процентах с одним знаком после запятой.
Норматив достаточности определяется как отношение собственных средств (капитала) к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Его минимальное значение - 2%.
Норматив ликвидности определяется как отношение суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 дней к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Его минимальное значение - 100%.
НКО обязаны соблюдать нормативы ежедневно. Невыполнением признается нарушение числового значения норматива по состоянию на любой операционный день.
Информация о нарушениях с указанием соответствующих норматива и даты (дат) представляется в составе отчетности по форме 0409135 "Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации", подаваемой по состоянию на 1 число месяца, следующего за тем, в котором допущено нарушение.
По требованию ЦБР или его территориального учреждения, надзирающего за деятельностью НКО, последняя обязана представлять сведения о расчете нормативов и их значениях на любой день или дни. Для этого используются формы отчетности 0409135, а также 0409101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации", 0409134 "Расчет собственных средств (капитала)".
В случае несоблюдения норматива в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней ЦБР вправе взыскать с НКО штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала либо ограничить проведение ею отдельных операций на срок до 6 месяцев.
Инструкция применяется с 29 сентября 2011 г.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 23 сентября 2011 г. Регистрационный № 21871.