Информационное сообщение Банка России от 15 ноября 2024 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО "Банк БКФ"

     Банк России приказом от 15.11.2024 N ОД-1888 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у Общества с ограниченной
ответственностью "Банк Корпоративного Финансирования" ООО "Банк БКФ"
(рег. N 2684, г. Москва). По величине активов кредитная организация
занимала 230 место в банковской системе Российской Федерации1.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части
первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2,
руководствуясь тем, что кредитная организация ООО "Банк БКФ":
     - нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность,
а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в
течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том
числе дважды вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков3;
     - допускала нарушения требований законодательства в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма.
     На протяжении длительного периода времени деятельность Банка
характеризовалась низким качеством активов, неэффективностью
бизнес-модели и хронической убыточностью, что приводило к снижению
масштабов деятельности и сокращению капитала. Банк России неоднократно
выявлял нарушения кредитной организацией регуляторных требований и
ограничений на осуществление отдельных видов операций, вводившихся для
защиты интересов кредиторов и вкладчиков.
     Кроме того, ООО "Банк БКФ" был вовлечен в проведение клиентами
подозрительных операций, преимущественно направленных на вывод денежных
средств за рубеж, и допускал многочисленные нарушения в области ПОД/ФТ.
     Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ООО "Банк
БКФ" профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
     Приказом Банка России от 15.11.2024 N ОД-1889 в кредитную
организацию назначена временная администрация, функции которой возложены
на ГК "АСВ". Временная администрация будет действовать до момента
назначения конкурсного управляющего4 либо ликвидатора5. Полномочия
исполнительных органов кредитной организации в соответствии с
федеральными законами приостановлены.
     Информация для вкладчиков: ООО "Банк БКФ" является участником
системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены
вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в
совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по
вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального
закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
     Выплата вкладов производится ГК "АСВ". Подробная информация о
порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону
горячей линии ГК "АСВ" (8 800 200-08-05), а также на сайте ГК "АСВ" в
сети Интернет (https://www.asv.org.ru).

------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.11.2024.
     2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка
России, неоднократным нарушением в течение одного года требований,
предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2
Федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также
требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с
указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в
течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     3 Вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин,
лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую
деятельность, адвокаты, нотариусы и иные физические лица, открывшие
банковские счета (вклады) для осуществления предусмотренной федеральным
законом профессиональной деятельности, или юридическое лицо, указанное в
статье 5.1 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской
Федерации", заключившие с банком договор банковского вклада или договор
банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен
вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата,
либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального
депозита), предназначенного для формирования и использования средств
фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме,
открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской
Федерации.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".