Для оформления инвестиционных договоров у банка должен быть договор поручения с брокерами и управляющими.
Некоторые кредитные организации, представляющие профучастников рынка ценных бумаг, не заключают с ними договор поручения, а оформляют эту деятельность как оказание информационных и консультативных услуг. Клиент в банковском офисе дистанционно заключает брокерский договор или договор доверительного управления. Банк помогает будущему инвестору подключить мобильное приложение брокера или управляющего.
Оформление инвестиционных договоров с клиентами возможно только на основании договора поручения с профучастниками рынка ценных бумаг. Кредитные организации обязаны предоставлять клиенту ключевой информационный документ и выполнять другие требования Банка России. Потребитель должен быть осведомлен об особенностях и рисках финансовых услуг, которые он рассчитывает получить, об отсутствии гарантий доходности (поскольку договор заключается в банке, клиент может полагать, что речь идет о банковском продукте). Информация, предоставленная клиенту устно, должна соответствовать тому, что написано в договоре.