Новости и аналитика Горячие документы Федеральные Приказ Банка России от 27 июня 2024 г. N ОД-1027 "Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 сентября 2018 года N ОД-2525"

12 июля 2024

Приказ Банка России от 27 июня 2024 г. N ОД-1027 "Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 сентября 2018 года N ОД-2525"

     В целях реализации части 3.3 статьи 8 Федерального закона от 27 июня
2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" приказываю:
     1. Установить с 25 июля 2024 года признаки осуществления перевода
денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без
согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана
или при злоупотреблении доверием (далее - Признаки), согласно приложению
к приказу.
     2. Департаменту по связям с общественностью до 25 июля 2024 года
разместить Признаки на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
     3. Отменить с 25 июля 2024 года приказ Банка России от 27 сентября
2018 года N ОД-2525 "Об установлении признаков осуществления перевода
денежных средств без согласия клиента".

Председатель Банка России                                Э.С. Набиуллина

                                                               Приложение
                                                   к приказу Банка России
                                                         "Об установлении
                                                  признаков осуществления
                                                перевода денежных средств
                                               без добровольного согласия
                                                                 клиента"

                                Признаки
   осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия
                                 клиента

     1. Совпадение информации о получателе средств с информацией о
получателе средств по переводам денежных средств без добровольного
согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента,
полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее
при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного
согласия клиента), полученной из базы данных о случаях и попытках
осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия
клиента, формирование и ведение которой осуществляются Банком России на
основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года
N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - база данных).
     2. Совпадение информации о параметрах устройств, с использованием
которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному
обеспечению в целях осуществления перевода денежных средств, с
информацией о параметрах устройств, с использованием которых был
осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению
в целях осуществления перевода денежных средств без добровольного
согласия клиента, полученной из базы данных.
     3. Несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема
проводимой операции (время (дни) осуществления операции; место
осуществления операции; устройство, с использованием которого
осуществляется операция, и параметры его использования; сумма
осуществления операции; периодичность (частота) осуществления операций;
получатель средств) операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по
переводу денежных средств (осуществляемой клиентом деятельности).
     4. Совпадение информации о получателе средств (в том числе его
электронном средстве платежа) с информацией о получателе средств (в том
числе его электронном средстве платежа), ранее включенном во внутренние
перечни (при наличии) оператора по переводу денежных средств в качестве
получателя средств по переводам денежных средств без добровольного
согласия клиента.
     5. Совпадение информации о получателе средств (в том числе его
электронном средстве платежа) с информацией о получателе средств (в том
числе его электронном средстве платежа), совершившем противоправные
действия, связанные с осуществлением перевода денежных средств без
добровольного согласия клиента, в связи с чем в отношении такого
получателя средств возбуждено уголовное дело (подтвержденное
документально).
     6. Наличие информации:
     о выявленной в рамках реализации мероприятий по противодействию
осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия
клиента, предусмотренных частью 4 статьи 27 Федерального закона от 27
июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", операции,
соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без
добровольного согласия клиента, в том числе информации, полученной от
оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя
средств, оператора платформы цифрового рубля, участников платформы
цифрового рубля, а также операторов услуг платежной инфраструктуры;
     о несоответствии характера совершаемых клиентом телефонных
переговоров с использованием абонентского номера подвижной
радиотелефонной связи при осуществлении операций либо перед их
осуществлением (периодичность (частота), продолжительность телефонных
переговоров) телефонным переговорам, обычно совершаемым клиентом, а также
о нетипичности получаемых сообщений (увеличение количества получаемых
сообщений с новых абонентских номеров или от новых адресатов), в том
числе в мессенджерах и (или) по электронной почте, от оператора связи,
владельцев мессенджеров, владельцев сайтов в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и (или) иных
юридических лиц.

Обзор документа

Банк России расширил число признаков мошенничества при переводе денег.
С 25 июля 2024 г. вводится расширенный перечень признаков мошеннических операций - переводов денег без добровольного согласия клиента.
Как и ранее, о переводе денег без согласия клиента можно говорить, если получатель или устройства, с использованием которых выполняется перевод, включены в базу данных Банка России о случаях и попытках мошенничества, а также если операция не соответствует обычным операциям клиента.
Добавлены новые признаки:
- получатель ранее включен во внутренние перечни оператора по переводу денег в качестве злоумышленника;
- в отношении получателя возбуждено уголовное дело в связи с переводом денег без добровольного согласия клиента;
- операция соответствует признакам мошеннической, в том числе по информации, поступившей от сторонних организаций; до операции или во время ее совершения имели место нетипичные телефонные переговоры и сообщения.
Одновременно отменяются прежние признаки перевода денег без согласия клиента.

Перепечатка