(1).jpg)
Проект Указания Банка России “О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками” (по состоянию на 18.12.2015)
Настоящее Указание на основании Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225; 2011, № 1, ст. 49; № 27, ст. 3873; № 29, ст. 4262; № 49, ст. 7059; 2013, № 19, ст. 2308; № 27, ст. 3438; № 49, ст. 6336; № 52, ст. 6975; 2014, № 14, ст. 1533; № 30, ст. 4219; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 14; № 27, ст. 3958; № 29, ст. 4355) (далее - Федеральный закон), статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348; № 41, ст. 5639) в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от _________ 201__ года № ____) по предложению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство) устанавливает порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками - физическими лицами при осуществлении банками операций по привлечению денежных средств во вклады, в том числе перед физическими лицами, занимающимися предпринимательской деятельностью без образования юридического лица (по счетам (вкладам) открытым для осуществления предпринимательской деятельности), и встречных требований банка к вкладчику, форму реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр обязательств) и порядок формирования реестра обязательств.
Глава 1. Порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику
1.1. Банк, включенный Агентством в реестр банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, обязан в соответствии с Федеральным законом обеспечить учет обязательств перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, позволяющий сформировать на любой день реестр обязательств. Данные о встречных требованиях банка к вкладчику учитываются банком при расчете возмещения по вкладам в соответствии с требованиями части 7 статьи 11 Федерального закона.
Банк обязан обеспечить соответствие сведений, включенных в реестр обязательств, сведениям о фактическом состоянии взаимных обязательств банка и вкладчика, а также информации, предоставленной вкладчиками при заключении договоров банковского вклада или договора банковского счета.
1.2. Ведение учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику должно обеспечивать возможность:
формирования и передачи в Агентство реестра обязательств в электронном виде, форма которого установлена приложением 1 к настоящему Указанию;
формирования и передачи в Агентство реестра обязательств на бумажном носителе, форма которого установлена приложением 2 к настоящему Указанию;
формирования выписок из реестра обязательств по каждому вкладчику в соответствии с приложением 3 к настоящему Указанию.
1.3. Обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику учитываются в валюте обязательства (требования). Код валюты отражается в номере лицевого счета, который указывается в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком и в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику, составленных в соответствии с таблицами 4 и 5 приложения 1 к настоящему Указанию.
Если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчику выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается в валюте Российской Федерации по курсу, установленному Банком России на дату наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Указания, на дату, определенную Банком России (территориальным учреждением Банка России).
1.4. По требованию Банка России (территориального учреждения Банка России) банк обязан обеспечить в течение семи календарных дней со дня поступления в банк указанного требования формирование реестра обязательств на конкретную дату. Банк России (территориальное учреждение Банка России) вправе потребовать представления сформированного реестра обязательств. Требование о формировании и представлении реестра обязательств направляется банку в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию.
1.5. При заключении договора банковского вклада или договора банковского счета банк обеспечивает получение от вкладчиков сведений, содержащихся в таблице 3 приложения 1 к настоящему Указанию.
Банки обязаны уведомлять вкладчиков о возможных последствиях непредставления ими информации об изменениях в представленных при заключении договора сведениях, содержащихся в таблице 3 приложения 1 к настоящему Указанию.
Глава 2. Порядок формирования реестра при наступлении страхового случая
2.1. Банк, в отношении которого наступил страховой случай, в соответствии с Федеральным законом обязан обеспечить формирование реестра обязательств, в том числе на основании учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику и в семидневный срок со дня наступления страхового случая представить реестр обязательств в Агентство.
2.2. Реестр обязательств формируется на конец операционного дня, которым определяется момент наступления страхового случая.
2.3. Реестр обязательств направляется банком в Агентство в электронном виде либо на бумажном носителе способом, определяемым Агентством и позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну.
Копия направленного в Агентство реестра обязательств подлежит хранению в банке способом, исключающим его утрату или доступ неуполномоченных лиц.
2.4. Если до направления реестра обязательств в Агентство полномочия исполнительных органов банка приостановлены приказом Банка России о назначении временной администрации по управлению банком (далее - временная администрация), направление реестра обязательств в Агентство осуществляется руководителем временной администрации.
Если временной администрацией по итогам проведенного в соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6979, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4355, ст. 4362) обследования выявлены нарушения в ведении банком учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, которые могут привести к недостоверному отражению в реестре обязательств сведений об обязательствах банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику на дату наступления страхового случая, информация об указанных нарушениях направляется в Агентство одновременно с реестром обязательств, формируемым временной администрацией на дату наступления страхового случая.
2.5. Руководитель временной администрации обязан направить в Банк России и Агентство письменное уведомление о выявленных фактах нарушения банком требований по ведению учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, включая факты отсутствия учета банком обязательств и (или) непредставления временной администрации исполнительными органами банка, полномочия которых приостановлены соответствующим приказом Банка России, по истечении семи дней с момента наступления страхового случая, сведений для формирования реестра обязательств или представления сведений в состоянии, исключающем их использование для целей расчета и осуществления страховых выплат.
2.6. Банк после направления реестра обязательств в Агентство обязан в случае внесения изменений в размер обязательств банка перед вкладчиками и (или) в размер встречных требований банка к вкладчику, а также в случае внесения изменений в сведения о вкладчике, предусмотренные таблицей 3 приложения 1 к настоящему Указанию, в тот же день письменно уведомлять Агентство об этом с приложением удостоверенных в установленном порядке копий соответствующих документов.
2.7. Агентство еженедельно сообщает банку, в отношении которого наступил страховой случай, информацию о вкладчиках этого банка, получивших возмещение по вкладам, о суммах, выплаченных Агентством, а также о вкладах, по которым осуществлялось возмещение по вкладам.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
3.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
Указание Банка России от 1 апреля 2004 года № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 13 апреля 2004 года № 5745 («Вестник Банка России» от 28 апреля 2004 года № 24);
Указание Банка России от 26 ноября 2007 года № 1927-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2004 года № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2007 года № 10693 («Вестник Банка России» от 26 декабря 2007 года № 71).
|
Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Приложение 1
к Указанию Банка России
от __.__.20__ № _____-У
«О порядке ведения учета обязательств
банка перед вкладчиками и встречных
требований банка к вкладчику, форме
реестра обязательств банка перед
вкладчиками и порядке формирования
реестра обязательств банка перед
вкладчиками»
Форма реестра обязательств банка перед вкладчиками в электронном виде
Программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в установленном настоящим Приложением формате реестр в электронном виде, включающий следующие обязательные сведения.
Раздел I
Таблица 1
Сведения о банке, составившем реестр
| № п/п | Поле (название реквизита) | Тип поля |
|---|---|---|
| 1 | Полное фирменное наименование банка | Текст |
| 2 | Регистрационный номер банка | Текст |
Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Таблица 2
Сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор
| № п/п | Поле (название реквизита) | Тип поля |
|---|---|---|
| 1 | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка | Текст |
| 2 | Наименование филиала (головного офиса) банка | Текст |
| 3 | Адрес филиала (головного офиса) банка | Адрес |
Порядковый номер филиала указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и состоит из регистрационного номера банка и порядкового номера филиала, разделенных знаком / (код ASCII 47). Порядковый номер головного офиса должен совпадать с регистрационным номером банка.
Таблица 3
Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства
| № п/п | Поле (название реквизита) | Тип поля |
|---|---|---|
| 1 | Номер вкладчика по реестру обязательств | Целое число |
| 2 | Фамилия | Текст |
| 3 | Имя | Текст |
| 4 | Отчество | Текст |
| 5 | Число, месяц, год рождения вкладчика | Дата |
| 6 | Адрес регистрации | Адрес |
| 7 | Адрес для почтовых уведомлений | Адрес |
| 8 | Адрес электронной почты | Текст |
| 9 | Вид документа, удостоверяющего личность | Код вида документа |
| 10 | Реквизиты документа, удостоверяющего личность | Текст |
| 11 | Номер контактного телефона | Текст |
В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчикам, перед которыми у банка на момент формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом. Повторное включение в таблицу 3 настоящего приложения сведений об одном и том же вкладчике не допускается. Номер вкладчика по реестру обязательств уникален для каждого вкладчика. Сведения, указанные в строках 4, 8 и 11, заполняются при их наличии.
Таблица 4
Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком
| № п/п | Поле (название реквизита) | Тип поля |
|---|---|---|
| 1 | Номер вкладчика по реестру обязательств | Целое число |
| 2 | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Текст |
| 3 | Номер документа, на основании которого принят вклад | Текст |
| 4 | Дата документа, на основании которого принят вклад | Дата |
| 5 | Номер лицевого счета | Счет |
| 6 | Сумма вклада в валюте счета | Сумма |
В реестр обязательств включаются сведения о вкладах, застрахованных в соответствии с Федеральным законом. В случае если в банке физическому лицу открыто несколько счетов, то в таблицу 4 настоящего приложения включаются сведения о счетах по учету обязательств банка перед вкладчиками отдельно по каждому счету (количество записей о счетах должно соответствовать количеству счетов, открытых в банке). В реестр обязательств не включаются сведения о счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.
В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:
номер вкладчика по реестру, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
порядковый номер филиала (головного офиса) банка, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.
Таблица 5
Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
| № п/п | Поле (название реквизита) | Тип поля |
|---|---|---|
| 1 | Номер вкладчика по реестру обязательств | Целое число |
| 2 | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, имеющего требования к вкладчику | Текст |
| 3 | Номер документа, на основании которого возникло требование | Текст |
| 4 | Дата документа, на основании которого возникло требование | Дата |
| 5 | Номер лицевого счета | Счет |
| 6 | Сумма требования в валюте счета | Сумма |
В случае если у банка имеется несколько встречных требований к вкладчику, то в таблицу 5 настоящего приложения включаются сведения о встречных требованиях банка к вкладчику отдельно по каждому счету (количество записей о встречных требованиях банка к вкладчику должно соответствовать количеству встречных требований).
В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:
номер вкладчика, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;
номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.
Раздел II. Типы полей
(1) Текст - ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 символов.
(2) Целое число - число от 1 до 999999999.
(3) Дата - заполняется по форматам: «ДД.ММ.ГГГГ».
(4) Счет - содержит 20 символов в соответствии со Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам) приложения 1 к приложению к Положению Банка России от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 года № 25350, 15 октября 2012 года № 25670, 15 октября 2013 года № 30198, 9 декабря 2013 года № 30568, 23 декабря 2013 года № 30721, 27 декабря 2013 года № 30883, 7 августа 2014 года № 33470, 2 сентября 2014 года № 33940, 28 января 2015 года № 35764, 17 июня 2015 года № 37684, 16 июля 2015 года № 38043, от 21 октября 2015 года № 39402, от 12 ноября 2015 года № 39700 («Вестник Банка России» от 25 сентября 2012 года № 56 - 57, от 24 октября 2012 года № 62, от 23 октября 2013 года № 57, от 19 декабря 2013 года № 74, от 14 января 2014 года № 1, от 15 января 2014 года № 2, от 20 августа 2014 года № 74, от 12 сентября 2014 года № 82, от 4 февраля 2015 года № 9, от 25 июня 2015 года № 55, от 24 июля 2015 года № 61, от 11 ноября 2015 года № 101, о 26 ноября 2015 года № 107).
(5) Сумма - числовое поле формата 15.2 (количество знаков до и после запятой).
(6) Адрес - почтовый адрес: код страны, почтовый индекс, наименование субъекта Российской Федерации, наименование района, наименование города, наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры. Названия регионов, городов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР). Исключения допускаются в случае отсутствия информации в КЛАДР или указания вкладчиком в качестве почтового адреса сведений, не предусмотренных в КЛАДР (например: номер воинской части или абонентского ящика). Почтовый адрес за пределами Российской Федерации: код страны, наименование страны, населенный пункт, улица, номер дома, номер квартиры.
(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, - указывается в соответствии с приведенным ниже перечнем.
Таблица 6
| Код | Вид документа |
|---|---|
| 1 | Паспорт гражданина Российской Федерации - для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет |
| 2 | Свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет |
| 3 | Удостоверение личности - для офицеров, прапорщиков и мичманов |
| 4 | Военный билет - для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также курсантов военных образовательных учреждений профессионального образования |
| 5 | Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации, работающих на судах заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных заведений |
| 6 | Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина |
| 7 | Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства |
| 8 | Разрешение на временное проживание лица без гражданства |
| 9 | Вид на жительство лица без гражданства |
| 10 | Иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства |
| 11 | Свидетельство о регистрации ходатайства о признании иммигранта беженцем |
| 12 | Удостоверение беженца |
| 13 | Временное удостоверение личности гражданина |
| 14 | Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами |
(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:
серия и номер документа;
дата выдачи документа;
наименование органа, выдавшего документ;
код подразделения (при наличии).
Раздел III. Формат выгрузки данных
Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителями полей является символ /\ (код ASCII 94).
Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где NNNN - регистрационный номер банка.
Архив содержит 6 файлов:
BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр;
FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка;
INV.TXT - сведения о вкладчике;
DEP.TXT- сведения об обязательствах банка перед вкладчиками;
CRD.TXT - сведения о встречных требованиях банка к вкладчику;
CTR.TXT - контрольный файл, формируемый в соответствии с таблицей 7 настоящего приложения.
Таблица 7
Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат
| Номер строки | Название показателя |
|---|---|
| 1 | Регистрационный номер банка |
| 2 | Дата, на которую формировался реестр, в формате «ДД.ММ.ГГГГ» |
| 3 | Количество записей в сведениях о филиалах |
| 4 | Количество записей в сведениях о вкладчиках |
| 5 | Количество записей в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиками |
| 6 | Количество записей в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчикам |
| 7 | Код валюты /\ Итоговая сумма обязательств в данной валюте /\ Итоговая сумма требований в данной валюте |
| 8 | .............................................//................................................... |
| 9 | .............................................//................................................... |
| ... | ..............................................//................................................... |
Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из указанных строк содержит три показателя - трехсимвольный числовой код валюты, итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 15.2), итоговую сумму требований в данной валюте (формат 15.2). Показатели разделяются символом /\ (код ASCII 94).
Приложение 2
к Указанию Банка России
от __.__.20__ № _____-У
«О порядке ведения учета обязательств
банка перед вкладчиками и встречных
требований банка к вкладчику, форме
реестра обязательств банка перед
вкладчиками и порядке формирования
реестра обязательств банка перед
вкладчиками»
Реестр обязательств банка перед вкладчиками, представляемый на бумажном носителе
по состоянию на «__» __________ 20__ года
Сведения о банке
Полное фирменное наименование банка _____________
Почтовый адрес банка ____________________________
Регистрационный номер банка _____________________
| Номер вкладчика по реестру обязательств | Ф.И.О. | Дата рождения | Адрес регистрации, для почтовых уведомлений, телефон, электронная почта | Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность | Обязательства банка | Встречные требования | Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований | Сумма, подлежащая страховому возмещению | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Номер документа, на основании которого принят вклад | Дата документа, на основании которого принят вклад | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Номер лицевого счета для учета обязательств | Сумма в валюте обязательств | Сумма в рублях по курсу Банка России | Номер документа, на основании которого возник ло требование | Дата документа, на основании которого возникло требование | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Номер лицевого счета для учета встречных требований | Сумма в валюте требования | Сумма по встречным требованиям в рублях по курсу Банка России | |||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 |
| ИТОГО: | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | ||||||
Справочно:
1) общее количество вкладчиков - физических лиц, включенных в реестр обязательств _____;
2) максимальный размер вклада физического лица (руб.) _____________.
Руководитель банка
________________ (________________) Дата составления* ___________
Главный бухгалтер банка
________________ (________________) Дата подписания _______________
М.П.
Исполнитель:
Телефон:
_____________________________
* Указывается дата наступления страхового случая или дата, определенная Банком России (территориальным учреждением Банка России).
Приложение 3
к Указанию Банка России
от __.__.20__ № _____-У
«О порядке ведения учета обязательств
банка перед вкладчиками и встречных
требований банка к вкладчику, форме
реестра обязательств банка перед
вкладчиками и порядке формирования
реестра обязательств банка перед
вкладчиками»
Выписка
из реестра обязательств банка перед вкладчиками
Сведения о банке
Полное фирменное наименование банка______________
Почтовый адрес банка_____________________________
Регистрационный номер банка______________________
Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства
| Номер вкладчика по реестру обязательств | Ф.И.О. вкладчика | Адрес регистрации (для почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта | Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность |
|---|---|---|---|
Сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиком
| № п/п | Номер документа, на основании которого принят вклад | Дата документа, на основании которого принят вклад | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Номер лицевого счета для учета обязательств | Сумма в валюте обязательств | Сумма в рублях по курсу Банка России |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ИТОГО обязательств по счетам (вкладам), не связанных с предпринимательской деятельностью (руб.): | ||||||
| ИТОГО обязательств по счетам (вкладам) индивидуальных предпринимателей, открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.): | ||||||
| ВСЕГО обязательств (руб.): | ||||||
Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
| № п/п | Номер документа, на основании которого возникло требование | Дата документа, на основании которого возникло требование | Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор | Номер лицевого счета для учета встречных требований | Сумма в валюте требования | Сумма в рублях по курсу Банка России |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ИТОГО встречных требований (руб.): | ||||||
Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований
к вкладчику (руб.) ____________________
Сумма, подлежащая страховому возмещению Агентством (руб.) _________,
в том числе по счетам (вкладам):
не связанным с предпринимательской деятельностью вкладчика
(руб.) ___________;
открытым для осуществления предпринимательской деятельности
(руб.) ___________.
Руководитель банка Агентство*
________________ (________________) ________________________
Главный бухгалтер банка
________________ (________________)
М.П. Дата составления выписки _________
_____________________________
*Агентство подписывает выписку в случае, если готовит ее самостоятельно.
Приложение 4
к Указанию Банка России
от __.__.20__ № _____-У
«О порядке ведения учета обязательств
банка перед вкладчиками и встречных
требований банка к вкладчику, форме
реестра обязательств банка перед
вкладчиками и порядке формирования
реестра обязательств банка перед
вкладчиками»
Бланк
Банка России
(территориального учреждения
Банка России)
Для служебного пользования
Экз. № ______
_____________________________________
(полное фирменное наименование банка)
_____________________________________
(адрес)
ТРЕБОВАНИЕ
о формировании и представлении реестра обязательств
банка перед вкладчиками
В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 23 декабря 2003
года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации» и пунктом 1.4 Указания Банка России от __ _________ 20___ года
№ _____-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и
встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка
перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед
вкладчиками» ____________________________________________________________
(полное фирменное наименование банка, регистрационный номер)
надлежит представить реестр обязательств банка перед вкладчиками в
соответствии с ____________________________________ к названному Указанию
(приложение 1, приложение 2)
Банка России.
Реестр обязательств банка перед вкладчиками необходимо сформировать
по состоянию на конец операционного дня «__»_________ 20___ года и
представить в ___________________________________________________________
(территориальное учреждение Банка России, Департамент
надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка
России, Департамент лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций Банка России или лицо,
уполномоченное на его получение - руководитель рабочей
группы, осуществляющей проверку банка)
не позднее семи календарных дней со дня получения настоящего требования
способом, позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих
банковскую тайну.
Одновременно с представлением реестра обязательств банка перед
вкладчиками в электронном виде представляется следующая информация:
- общее количество вкладчиков - физических лиц, включенных в реестр
обязательств банка перед вкладчиками;
- общая сумма обязательств банка по вкладам физических лиц (руб.);
- общий размер встречных требований банка к вкладчикам - физическим
лицам (руб.);
- общий размер суммы, подлежащей возмещению по вкладам физических
лиц в случае наступления в отношении банка страхового случая (руб.);
- максимальный размер вклада физического лица (руб.).
________________________________________ _________ ____________________
(заместитель Председателя Банка России, (подпись) (фамилия и инициалы)
директор Департамента надзора за
системно значимыми кредитными
организациями Банка России, директор
Департамента лицензирования деятельности
и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России, начальник
Главного управления Банка России,
управляющий Отделением Банка России,
управляющий Отделением Главного
управления Банка России, руководитель
рабочей группы, осуществляющей проверку
банка)
«__» ___________ 20__ г.
Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками»
Банк России разработал проект указания Банка России «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками» (далее - проект).
Проект разработан взамен Указания Банка России от 01.04.2004 № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками» (далее - Указание № 1417-У) и Указания Банка России от 26.11.2007 № 1927-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2004 года № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками».
Проект подготовлен в связи с изменениями законодательства Российской Федерации и с учетом практики применения Указания № 1417-У.
Проект предусматривает:
- установление формы требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками;
- особенности формирования банком реестра обязательств банка перед вкладчиками, в том числе индивидуальными предпринимателями, а также заполнения отдельных реквизитов реестра обязательств банка перед вкладчиками на бумажном носителе и в электронном виде, в том числе в части даты рождения вкладчика, номера контактного телефона вкладчика, реквизитов документа, удостоверяющего личность вкладчика.
В соответствии с пунктом 4 части 3 статьи 6 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» проект согласован с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов».
Документ вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Предложения и замечания по проекту принимаются с 18 декабря 2015 года по 25 декабря 2015 года.
Обзор документа
Банк России разработал проект указания о порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику. Определяется форма реестра таких обязательств и правила его составления.
Указанный учет должны вести банки - участники страхования вкладов.
Проект подготовлен взамен указания Банка России о форме реестра обязательств банка перед вкладчиками.
Это обусловлено изменением законодательства России. Также учтена практика применения действующего указания.
Проектом устанавливается образец требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками.
Предусматриваются особенности формирования банком реестра обязательств банка перед вкладчиками, в т. ч. индивидуальными предпринимателями, а также заполнения отдельных реквизитов реестра на бумажном носителе и в электронном виде (в части даты рождения, номера контактного телефона вкладчика, реквизитов его паспорта).
