Указание ЦБР от 11 ноября 2009 г. № 2330-У “О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц”

Справка

Настоящее Указание в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок введения Банком России запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банку, состоящему на учете в системе страхования вкладов (далее - банк).

1. Банк России обязан ввести банку запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц (далее - запрет) в случае несоответствия банка требованиям к участию в системе страхования вкладов по основаниям, указанным в частях 3 и 3.1 статьи 48 Федерального закона.

Банк России может ввести банку запрет в случае выявления в деятельности банка угрозы интересам кредиторов и вкладчиков в случаях, предусмотренных частью 3.4 статьи 48 Федерального закона.

2. Запрет не вводится в случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения в соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 3 Федерального закона от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ “О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 44, ст. 4981; 2009, № 29, ст. 3630).

3. Со дня введения запрета и до дня прекращения права банка на работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц банк не вправе привлекать денежные средства физических лиц во вклады и (или) на банковские счета, заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета. Дополнительные денежные средства, которые поступили во вклад и (или) на счет, со дня введения Банком России запрета, за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями договора банковского вклада или договора банковского счета, не зачисляются и подлежат возврату лицам, которые дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет), или по заявлению физического лица перечисляются в порядке, установленном Банком России, на счет того же физического лица, открытый в другом банке, состоящем на учете в системе страхования вкладов.

4. Не позднее рабочего дня, следующего за днем введения Банком России запрета, банк обязан разместить во всех доступных для клиентов помещениях банка (его филиалов, внутренних структурных подразделений), в которых осуществляется обслуживание вкладчиков банка, информацию о прекращении права на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и (или) на банковские счета, о прекращении права заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета, а также информацию о запрете зачисления дополнительных денежных средств во вклады и (или) на счета, открытые в банке до дня введения запрета.

Указанная информация может содержать:

перечень операций, осуществление которых запрещено банку;

дату, с которой Банком России введен запрет;

указание на право владельца вклада (счета) не расторгать договор банковского вклада и (или) договор банковского счета;

указание на право владельца вклада (счета) обратиться в банк с требованием о расторжении договора банковского вклада и (или) договора банковского счета.

5. Запрет вводится по решению Комитета банковского надзора Банка России, принятому по результатам рассмотрения ходатайства территориального учреждения Банка России или структурного подразделения центрального аппарата Банка России.

6. Запрет оформляется предписанием Банка России, составляемым в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию (далее - предписание). Предписание подписывается Председателем Комитета банковского надзора Банка России (его заместителем) и направляется банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

7. Предписание направляется банку в срок не позднее двух рабочих дней со дня принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о введении запрета.

8. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о введении запрета, информирует государственную корпорацию “Агентство по страхованию вкладов” о дате введения запрета.

9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу нормативные акты Банка России, указанные в приложении 2 к настоящему Указанию.

10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в “Вестнике Банка России”.

Приложение 1
к Указанию ЦБР
от 11 ноября 2009 года № 2330-У
“О порядке введения запрета на привлечение
во вклады денежных средств физических лиц
и открытие банковских счетов физических лиц”

                                   Председателю совета директоров
                                   (наблюдательного совета)
                                  _______________________________________
                                    (полное фирменное наименование банка)
                                  _______________________________________
                                  (Ф.И.О. председателя совета директоров)
                                  Председателю правления
                                  _______________________________________
                                    (полное фирменное наименование банка)
                                  _______________________________________
                                        (Ф.И.О. председателя правления)

                               Предписание

     В связи с __________________________________________________________
     (основания для введения запрета в соответствии с Федеральным законом
    "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации")
настоящим предписанием __________________________________________________
_________________________________________________________________________
   (полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование
                                  банка)
в  соответствии  с  пунктом 2  части 3.3  статьи 48 Федерального   закона
"О страховании вкладов физических  лиц  в  банках  Российской  Федерации"
запрещается с "___" __________ 20___ года привлечение во вклады  денежных
средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц.
     В период действия настоящего предписания банк не  вправе  привлекать
денежные средства физических лиц во вклады и (или) на  банковские  счета,
заключать с физическими лицами  новые  договоры  банковского  вклада  или
договоры банковского счета.  Дополнительные  денежные  средства,  которые
поступили во вклад и  (или)  на  счет,  со  дня  введения  Банком  России
запрета, за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями
договора  банковского  вклада  или   договора   банковского   счета,   не
зачисляются  и  подлежат  возврату  лицам,  которые  дали   поручение   о
зачислении  денежных  средств  во  вклад  (на  счет),  или  по  заявлению
физического лица перечисляются в порядке, установленном Банком России, на
счет того же физического лица, открытый  в  другом  банке,  состоящем  на
учете в системе страхования вкладов.

____________________________   __________________ _______________________
  (наименование должности)      (личная подпись)    (инициалы, фамилия)

Приложение 2
к Указанию ЦБР
от 11 ноября 2009 года № 2330-У
“О порядке введения запрета на привлечение
во вклады денежных средств физических лиц
и открытие банковских счетов физических лиц”

Перечень
нормативных актов Банка России, утративших силу

1. Указание Банка России от 30 июля 2004 года № 1483-У “О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 19 августа 2004 года № 5983 (“Вестник Банка России” от 25 августа 2004 года № 51).

2. Указание Банка России от 16 декабря 2005 года № 1640-У “О внесении изменений в Указание Банка России от 30 июля 2004 года № 1483-У “О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2006 года № 7367 (“Вестник Банка России” от 25 января 2006 года № 3).

3. Указание Банка России от 26 ноября 2007 года № 1929-У “О внесении изменений в приложение к Указанию Банка России от 30 июля 2004 года № 1483-У “О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 декабря 2007 года № 10729 (“Вестник Банка России” от 26 декабря 2007 года № 71).

4. Указание Банка России от 29 октября 2008 года № 2113-У “О внесении изменения в Указание Банка России от 30 июля 2004 года № 1483-У “О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 31 октября 2008 года № 12550 (“Вестник Банка России” от 1 ноября 2008 года № 62).

Указание ЦБР от 11 ноября 2009 г. № 2330-У “О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц”

Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 декабря 2009 г.
Регистрационный № 15783

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в “Вестнике Банка России”

Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" от 28 декабря 2009 г. № 77