Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 5 апреля 2014 года N 3229-У "О порядке доведения до сведения банков информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц" (по состоянию на 14.04.2021)

На основании части 2 статьи 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2020, N 22, ст. 3384):

1. Внести в Указание Банка России от 5 апреля 2014 года N 3229-У "О порядке доведения до сведения банков информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 30 мая 2014 года N 32512, 10 января 2018 года N 49585, 31 марта 2020 года N 57917, следующие изменения.

1.1. В пункте 1:

в абзаце втором слова "Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года N 15615, 18 июня 2010 года N 17590, 22 декабря 2010 года N 19313, 20 июня 2011 года N 21060, 16 декабря 2011 года N 22650, 10 июля 2012 года N 24863, 20 сентября 2012 года N 25499, 20 декабря 2012 года N 26203, 29 марта 2013 года N 27926, 14 июня 2013 года N 28809, 11 декабря 2013 года N 30579, 28 марта 2014 года N 31760 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2009 года N 75-76, от 25 июня 2010 года N 35, от 28 декабря 2010 года N 72, от 28 июня 2011 года N 34, от 23 декабря 2011 года N 73, от 19 июля 2012 года N 41, от 26 сентября 2012 года N 58, от 27 декабря 2012 года N 76, от 30 марта 2013 года N 20, от 25 июня 2013 года N 34, от 28 декабря 2013 года N 79-80, от 31 марта 2014 года N 34)" заменить словами "Указанием Банка России от 8 октября 2018 года N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2018 года N 52992, 13 декабря 2019 года N 56796, 18 июня 2020 года N 58705, 30 сентября 2020 года N 60147, 26 марта 2021 года N 62892)";

в абзаце третьем после слов "27 декабря 2019 года N 57008," дополнить словами "31 марта 2020 года N 57913, 3 ноября 2020 года N 60730, 11 сентября 2020 года N 59770," и после слов "12 сентября 2019 года N 55912" дополнить словами ", 31 марта 2020 года N 57915, 2 июня 2020 года N 58550";

в абзаце пятом слова "и финансированию терроризма" заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", слова ", а в случае присвоения группе показателей качества управления банком оценки "неудовлетворительно" по причине неудовлетворительной оценки показателя системы управления рисками, такой датой (датами) признается (признаются) дата (даты), по состоянию на которую (которые) оценка показателя системы управления рисками предварительно согласована структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка с Департаментом банковского надзора Банка России" заменить словами ",и даты, по состоянию на которую банком устранены условия, указанные в настоящем абзаце".

1.2. В пункте 3:

в абзаце втором слова ", а в случае если группе показателей качества управления банком присвоена оценка "неудовлетворительно" по причине неудовлетворительной оценки показателя системы управления рисками, - не позднее 23-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным" исключить;

в абзаце четвертом слова ", а в случае если группе показателей качества управления банком присвоена оценка "неудовлетворительно" по причине неудовлетворительной оценки показателя системы управления рисками, - в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты присвоения такой оценки" исключить;

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"в случае, если группе показателей качества управления банком присвоена оценка "неудовлетворительно" на первое число месяца, следующего за отчетным кварталом, или на внутриквартальную дату - в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты присвоения такой оценки.";

дополнить абзацами следующего содержания:

"Информация о сохранении условий, при наличии которых право банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц подлежит прекращению, доводится до сведения единоличного исполнительного органа банка ежемесячно не позднее 5-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным, до момента их устранения.

Единоличному исполнительному органу банка указанную информацию рекомендуется доводить до совета директоров (наблюдательного совета) и коллегиального исполнительного органа банка.".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 5 апреля 2014 года N 3229-У "О порядке доведения до сведения банков информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 5 апреля 2014 года N 3229-У "О порядке доведения до сведения банков информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц" (далее - проект указания).

Необходимость подготовки проекта указания обусловлена изменениями, внесенными в статью 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", в части увеличения срока, в течение которого группа показателей качества управления банком, включая показатели, характеризующие систему управления рисками, состояние внутреннего контроля, а также качество бизнес - планирования, оценивается как неудовлетворительная, с трех месяцев до четырех кварталов подряд.

Проект указания уточняет перечень информации, доводимый структурными подразделениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью банков, до сведения банка.

Проект указания уточняет сроки направления информации единоличному исполнительному органу банка о присвоении группе показателей качества управления банком оценки "неудовлетворительно".

Проект указания определяет периодичность информирования единоличного исполнительного органа банка о сохранении условий, при наличии которых право банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц подлежит прекращению.

В связи с изменением полномочий структурных подразделений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью кредитных организаций, проектом указания предусматривается исключение согласования с Департаментом банковского надзора оценки показателя системы управления рисками при присвоении оценки группе показателей качества управления банком.

Действие проекта указания распространяется на структурные подразделения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитных организаций.

Предполагается, что проект указания вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по проекту указания ожидаются по 27 апреля 2021 года (включительно) по адресу: shamshakovaas1@cbr.ru.

Ответственное структурное подразделение: Департамент банковского регулирования Банка России.