Положение ЦБР от 19 июня 2009 г. N 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации"

Принят новый порядок оценки финансового положения физлиц, являющихся учредителями (участниками) кредитных организаций.
Оценка лиц необходима для определения достаточности их собственных средств для приобретения акций (долей) кредитной организации и для установления отсутствия оснований для отказа в таком приобретении.
Порядок оценки финансового положения физлиц распространен на индивидуальных предпринимателей.
Скорректирован перечень случаев, когда оценка финансового положения лица не проводится. Это возможно, если акции банка приобретаются в результате заключения сделок на вторичном рынке. Исключения составляют крупные приобретения, когда требуется предварительное согласие ЦБР.
Расширен перечень доходов (имущества), которые физлицо может использовать для приобретения акций (долей) кредитной организации. Включена сумма превышения подтвержденной независимым оценщиком текущей рыночной стоимости имущества над его исторической стоимостью, по которой оно приобреталось. Также можно использовать доходы (имущество) супруга.
Для подтверждения удовлетворительного финансового положения учитываются денежные средства, находящиеся на счете в любом банке. Ранее могли приниматься во внимание наличные.
Прежний порядок оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации утратил силу.
Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Зарегистрировано в Минюсте РФ 23 июля 2009 г. Регистрационный N 14396.