Письмо ЦБР от 4 февраля 2009 г. N 13-Т

С 5 февраля 2009 г. Банк России заключает с кредитными организациями договоры корреспондентского счета с открытием счетов в Первом операционном управлении ЦБР в долларах США и евро по новой форме.
Приведена новая типовая форма договора корреспондентских счетов. Изменился режим счетов. Так, согласно новым правилам денежные средства зачисляются на основании сообщения банка-корреспондента ЦБР о переводе денежных средств в пользу корреспондента (формат SWIFT MT 202) или на основании указанного сообщения и подтверждения банка-корреспондента ЦБР об их поступлении на корреспондентский счет ЦБР в пользу корреспондента (формат SWIFT МT 910 или 940, 950). Списание денежных средств производится на основании распоряжений корреспондента (формат SWIFT MТ 202).
Для проведения операций по счетам используются действующие RMA авторизации. Обмен RMA авторизациями осуществляется в соответствии с требованиями, установленными SWIFT. ЦБР и корреспондент могут направлять друг другу запросы по системе SWIFT (формат SWIFT МТn9n).
ЦБР вправе списывать со счетов в безакцептном порядке комиссии за исполнение распоряжений корреспондента. Введена дополнительная обязанность Банка России направлять корреспонденту почтой выписки из счетов по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным. Расширены и обязанности корреспондента. Так, он должен направлять не позднее даты валютирования сообщения о поступлении средств на счета (формат SWIFT MT 210), представлять в ЦБР подтверждение остатков по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным.
Договоры корреспондентского счета, заключенные в целях предоставления российским кредитным организациям кредитов без обеспечения, должны быть приведены в соответствие с новой типовой формой.